江蘇首筆轉(zhuǎn)型金融貸款落地

　　我省首筆轉(zhuǎn)型金融貸款落地

　　高碳產(chǎn)業(yè)逐綠有望“不差錢”

　　頂峰油脂化工(泰興)有限公司近日獲得了華夏銀行南京分行發(fā)放的5000萬元轉(zhuǎn)型金融貸款，這是我省發(fā)放的首筆轉(zhuǎn)型金融貸款。緊接著，常州華美光電新材料有限公司也獲批了中國銀行江蘇分行4000萬元轉(zhuǎn)型金融貸款額度，并獲得首筆500萬元貸款。

　　當前，我省已逐步構(gòu)建起多層次綠色金融產(chǎn)品體系，包括綠色貸款、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信托以及碳金融產(chǎn)品等。同樣是提供資金助力企業(yè)變“綠”，轉(zhuǎn)型金融貸款與其他綠色金融產(chǎn)品有何不同？又能起到怎樣的獨特作用？

　　覆蓋綠色金融的服務(wù)盲點

　　“5000萬元貸款資金主要用于項目原材料的綠色采購。”頂峰油脂公司相關(guān)負責人介紹，該公司的油脂產(chǎn)業(yè)一體化項目是我國目前投資規(guī)模最大、規(guī)格最高的油脂化工一體化外資項目，轉(zhuǎn)型金融貸款能幫助公司優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、降低融資成本。

　　華美光電是一家鍍膜光伏玻璃生產(chǎn)企業(yè)，獲得了我省首單建材企業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款。公司擬利用貸款對高能耗的鋼化爐裝置進行車間屋頂光伏板安裝以及蓄電池儲能設(shè)備安裝，同時加大綠色采購，提升環(huán)�？冃У燃�。公司相關(guān)負責人介紹，加裝光伏板后，可年均減排二氧化碳580噸。

　　“轉(zhuǎn)型金融”概念是經(jīng)濟合作與發(fā)展組織于2019年首次提出�！澳壳�，全球范圍內(nèi)對轉(zhuǎn)型金融的定義口徑頗多，但從本質(zhì)上看，普遍包含三大核心要素：支持圍繞可持續(xù)發(fā)展目標項下的降碳、減碳項目或行為，需與行業(yè)長期減碳路徑相關(guān)，必須帶來明確的減排效果�！敝醒芯G色金融研究院院長顧蔚解釋，綠色金融和轉(zhuǎn)型金融都屬于可持續(xù)金融，綠色金融偏重支持純綠色、環(huán)保項目，而轉(zhuǎn)型金融則重點為產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型提供金融支持，強調(diào)金融更加有序、有效、公正地推動支持“難減排行業(yè)和經(jīng)濟活動低碳轉(zhuǎn)型”。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至今年上半年，我省綠色信貸余額4.2萬億元，同比增長33%，各大金融機構(gòu)在清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)等領(lǐng)域加速布局。中國金融學會綠色金融專業(yè)委員會秘書長王文表示，轉(zhuǎn)型金融覆蓋了綠色金融的服務(wù)盲點，它可以作為綠色金融的延伸，更加關(guān)注高碳產(chǎn)業(yè)的融資需求。在他看來，只要不是深綠產(chǎn)業(yè)，都有繼續(xù)轉(zhuǎn)型的需求，而這恰恰是轉(zhuǎn)型金融的聚焦點。

　　為高碳企業(yè)轉(zhuǎn)型量身定制

　　目前，我國碳排放主要集中在發(fā)電、鋼鐵、建材、有色、石化、化工、造紙、航空等重點行業(yè)，這8個行業(yè)的碳排放占到了我國碳排放的75%左右，但這些行業(yè)在轉(zhuǎn)型過程中往往缺少有力的資金支持。

　　今年以來，我省相繼出臺了《化工產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型融資主體認定與評價規(guī)范》和《江蘇省石化和化學工業(yè)重點領(lǐng)域轉(zhuǎn)型金融支持目錄》，初步建立了嚴格科學的轉(zhuǎn)型融資主體認定評價機制�！督�蘇省建材行業(yè)重點領(lǐng)域轉(zhuǎn)型金融支持項目目錄》也已完成水泥制造、平板玻璃制造、建筑陶瓷制品制造、衛(wèi)生陶瓷制品制造等4個細分行業(yè)的具體標準，明確了20項子板塊的低碳轉(zhuǎn)型技術(shù)路徑和能效水平要求。此外，我省航運行業(yè)轉(zhuǎn)型的目錄編制已形成初稿，明確支持船舶制造、配套設(shè)備制造、船舶改裝拆除、水上運輸、港口建設(shè)等11個行業(yè)轉(zhuǎn)型。

　　江蘇高領(lǐng)碳信工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)有限公司是上述若干文件的制定單位之一，同時也是全省轉(zhuǎn)型主體評定的第三方機構(gòu)。該公司董事長黃善繁表示，建立主體庫和制定目錄，既為有轉(zhuǎn)型需求的企業(yè)提供了科學合理的轉(zhuǎn)型計劃依據(jù)，也可幫助金融機構(gòu)有效識別和評估轉(zhuǎn)型金融項目，降低業(yè)務(wù)風險。他強調(diào)，清晰、明確的指引是確保金融支持實操性的第一步，后續(xù)還需要金融機構(gòu)創(chuàng)設(shè)減碳成效顯著、商業(yè)可持續(xù)的轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品，支持傳統(tǒng)行業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型。

　　人民銀行江蘇省分行將加快建立江蘇轉(zhuǎn)型金融“1+N+N”體系，即1個轉(zhuǎn)型融資主體認定評價標準、N個高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型金融支持目錄、N個與行業(yè)相適配的轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品，不斷完善江蘇特色轉(zhuǎn)型金融體系。此外，我省將單列再貸款額度，支持地方法人金融機構(gòu)向轉(zhuǎn)型融資主體庫內(nèi)企業(yè)和項目發(fā)放符合再貸款要求的轉(zhuǎn)型金融貸款。

　　引入激勵機制確保轉(zhuǎn)型實效

　　為確保企業(yè)轉(zhuǎn)型的真實性和有效性，目前我省已經(jīng)發(fā)放的兩單轉(zhuǎn)型金融貸款引入了激勵機制，即企業(yè)須定期開展碳減排績效評價。“頂峰油脂的貸款利率可浮動。我們每年依據(jù)碳減排績效評價結(jié)果，在原貸款利率基礎(chǔ)上適度下調(diào)或上浮，推動企業(yè)加快轉(zhuǎn)型�！比A夏銀行南京分行綠色金融部副總經(jīng)理許智超說。

　　“金融機構(gòu)在決策中，需要更加明確的項目環(huán)境效益和減排效果數(shù)據(jù)�！鳖櫸到ㄗh，“各地要加強包括減排信息在內(nèi)的有效披露，確保數(shù)據(jù)的可靠性。要充分考慮轉(zhuǎn)型過程中的公平性，也要同步防止‘假轉(zhuǎn)型’�！�

　　黃善繁對此持相同看法，“轉(zhuǎn)型企業(yè)的認定涉及多方面的數(shù)據(jù)，如碳排放情況、企業(yè)征信等，需要建立一套完善的長效評估體系，提高金融科技識別綠色資產(chǎn)的能力，確保轉(zhuǎn)型實際效果�！�

　　“轉(zhuǎn)型金融貸款不僅適合大型企業(yè)，也能為中小企業(yè)提供機會。對于出口外向型企業(yè)，有助于提升其國際競爭力，特別是在需要碳足跡證書的國際供應(yīng)鏈中較為顯著�！痹S智超說。

　　“目前僅是初期階段的探索。從廣義上來說，為適應(yīng)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，金融體系也應(yīng)從經(jīng)營目標和策略、政策制度、產(chǎn)品體系、授信流程、資源配套、碳賬戶建立等方面主動進行轉(zhuǎn)型調(diào)整�！敝袊�銀行江蘇分行授信管理部高級經(jīng)理杜成玲表示。

　　記者 陳嫻